Страница: 10/12
б) неадекватные правила лицензирования и создания финансовых институтов;
в) неадекватные требования к идентификации клиентов финансовых институтов;
г) чрезмерные требования к секретности в отношении финансовых институтов;
д) отсутствие эффективной системы информации о подозрительных сделках.
2. препятствия, вызванные другими правилами регулирования:
а) неадекватные требования коммерческого закона по регистрации бизнеса и юридических лиц;
б) отсутствие средств идентификации в отношении бенефициаров юридических и коммерческих предприятий.
3. препятствия участию стран в международном сотрудничестве:
а) препятствия со стороны административных властей;
б) препятствия со стороны юридических структур.
4. неадекватные ресурсы для предотвращения и обнаружения деятельности по отмыванию денег:
а) нехватка ресурсов в общественном и частном секторах;
б) отсутствие подразделения финансовой разведки или эквивалентного механизма.
"Некооперативным" странам и территориям, включая Россию, ФАТФ рекомендует в кратчайшие сроки усилить борьбу с отмыванием денег, укрепив регулирующую систему и приведя законодательство в соответствие с опытом стран, добившихся заметных успехов в этой области.
Другая сторона выделения "некооперативных" стран состоит в том, что финансовым институтам других государств рекомендовано проявлять особую осторожность в деловых отношениях и трансакциях с компаниями, финансовыми институтами и физическими лицами стран, входящих в список ФАТФ.
Россия отвечает многим критериям ФАТФ для "некооперативных" стран. Это означает, что по этим критериям РФ не ведет последовательную целенаправленную борьбу с отмыванием денег. По оценкам этой международной организации, для России характерны следующие моменты:
1. неэффективное регулирование и надзор за всеми финансовыми институтами по сравнению с международными стандартами, применяемыми в борьбе с отмыванием денег (1-й критерий);
2. существование анонимных счетов или счетов на очевидно вымышленные имена (4-й критерий);
3. отсутствие эффективных законов, регулирующих отношения между контрольными органами и финансовыми институтами или соглашений между самими финансовыми институтами по идентификации клиента или бенефициара счета:
· отсутствует обязательное требование проверять идентичность клиента;
· не существует требований идентифицировать бенефициаров, когда есть подозрения, что клиент действует за них;
· не существует требований возобновлять идентификацию клиента или бенефициара, при появлении сомнений в их идентичности в процессе деловых отношений;
· не существует требований для финансовых институтов разрабатывать текущие программы обучения борьбы с отмыванием денег (5-й критерий).
1. отсутствие юридических или административных требований к финансовым институтам или соглашений между государственными органами и финансовыми институтами сохранять документы, связанные с идентификацией клиентов и национальными и международными трансакциями, в течение определенного времени (5 лет) (6-й критерий, по мнению ФАТФ, применим к России лишь частично).
2. отсутствие обязательной системы сообщения о подозрительных или необычных сделках компетентным властям с целью выявления и наказания ими причастных к отмыванию денег (10-й критерий).
3. слабая система мониторинга и отсутствие уголовных и административных санкций в случаях отказа сообщать о подозрительных или необычных сделках (11-й критерий).
4. неконструктивный подход к запросам других стран в отношении расследований случаев отмывания денег (17-й критерий).
5. отказ конструктивно отвечать на запросы в рамках международной взаимопомощи (21-й критерий).
6. отказ предоставить соответствующим административным и правовым органам людские и технические ресурсы для выполнения ими своих функций и осуществления расследований (23-й критерий).
7. недостаточно подготовленный или коррумпированный персонал регулирующих и надзорных органов, отвечающих за принятие необходимых мер по борьбе с отмыванием денег в отдельных сферах финансовых услуг (24-й критерий).
8. отсутствие централизованного подразделения (т.н. финансовой разведки) или эквивалентного механизма для сбора, анализа и передачи информации о подозрительных сделках компетентным властям (25-й критерий).
Департамент по усилению борьбы с финансовыми преступлениями Министерства финансов США (United States Department of the Treasury, Financial Crimes Enforcement Network) издал в июле 2000 г. рекомендательный документ для банков и других финансовых институтов, действующих в США, в отношении трансакций с Российской Федерацией. Документ был выпущен с целью информировать финансовое сообщество о серьезных недостатках в российской системе по борьбе с отмыванием денег. По мнению американских экспертов, для нее характерны системные проблемы:
Реферат опубликован: 27/05/2007